در گزارشی به نام “ارزیابی تهدیدات جرمی مالی و اقتصادی اروپا ۲۰۲۳″، اداره همکاری قانونی اتحادیه اروپا (Europol) هشدار داده است که فعالیت‌های مجرمانه در حوزه امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) در حال افزایش می باشد. این گزارش به استقلال و امنیت بی‌نظیری که تکنولوژی بلاکچین ارائه می‌دهد، اشاره کرده ولی به شدت انتقاداتی نسبت به بخش DeFi مطرح کرده است.

به گزارش سرویس بین الملل پایگاه خبری عدل البرز به نقل از  financemagnates ، تکنولوژی بلاکچین، به عنوان زیربنای ارزهای دیجیتال و پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi)، و نمادی از استقلال و امنیت ظاهر شده است. ولی،یوروپل نسبت به عدم وجود نظارت در فضای DeFi هشدار داده که این امر باعث می‌شود تا محیطی برای جرم‌های اقتصادی فراهم گردد.

کاترین د بول، مدیر اجرایی یوروپل، گفت: در دنیایی جهانی‌شده‌ ما، تجارت، فناوری و حمل و نقل ما را به هم نزدیک‌تر می‌کنند و فرصت‌ها و ثروت‌های اقتصادی ایجاد می‌کنند. ولی، روی دیگر سکه هم وجود دارد؛ دنیای متصل ما توسط عوامل درگیر در جرایم اقتصادی و مالی مورد سوءاستفاده قرار می گیرد.

توکن‌های غیر قابل تعویض (NFT) که به دلیل قابلیت معاملات فوری و نمایش مالکیت دیجیتال شناخته شده‌ هستند، توجه کلاهبرداران را جلب کرده‌اند. به گفته یوروپل، ماهیت فرامرزی معاملات NFT آنها را به یک وسیله بالقوه برای پولشویی تبدیل کرده است.

علاوه بر این، ظهور متاورس یعنی دنیای دیجیتالی که میزبان فعالیت های مختلف می باشد، ابعاد جدیدی را به بخش مالی اضافه کرده است. این محیط مجازی قبلاً هم شاهد مواردی مانند کلاهبرداری و سرقت بوده که اشاره به روند احتمالی جرایم سازمان یافته دارد.

یوروپل نگرانی های خود را با یک مثال واقعی از ژانویه ۲۰۲۳ مطرح کرد. مقامات مجری قانون یک پلتفرم رمزنگاری به نام Bitzlato را که مظنون به پولشویی وجوه غیرقانونی مرتبط با نهادهای روسی تحت تحریم های اتحادیه اروپا بود، منحل کردند. این پلتفرم تبدیل سریع ارزهای دیجیتال مختلف به روبل روسیه را تسهیل کرده بود که شامل دارایی های تخمینی ۲٫۱ میلیارد یورو بود که بخش قابل توجهی از آن به فعالیت های مجرمانه مرتبط می شد.

با این وجود، یوروپل معتقد می باشد که DeFi پتانسیل ایجاد تغییرات مثبت قابل توجهی در اکوسیستم مالی را دارد. DeFi می‌تواند اشتراک مالی، کاهش هزینه‌ها و افزایش شفافیت را با حذف واسطه‌ها و فعال کردن تراکنش‌های همتا به همتا افزایش دهد.

کمیسیون معاملاتی، معاملات آتی کالای ایالات متحده(CFTC) دامنه‌ی اختیارات خود را به حوزه مالی غیرمتمرکز (DeFi) گسترش داده است. گزارش یوروپل توسط اقدامات این کمسیون تکمیل شده است. این نهاد نظارتی که مسئول نظارت بر بازارهای کالا و معاملات مشتق شده در ایالات متحده می باشد، گام‌های مهمی برداشته تا حیطه‌های کلان DeFi را در دسترس خود قرار دهد.

این کمسیون، اوایل مارس ۲۰۲۱، یک “راهنمای رمزارز” منتشر کرد و اختیار خود را در قبال دارایی‌های دیجیتال، شامل رمزارزها و توکن‌ها، اعلام کرد. این راهنما به صراحت اعلام کرده که برخی از عملیات DeFi مرتبط با دارایی‌های دیجیتال ممکن است تحت نظر CFTC قرار گیرند.

علاوه بر این، در اکتبر ۲۰۲۰، CFTC با استناد به نقض ضد پول شویی (AML) و نقض اطلاعات مشتری (KYC) علیه BitMEX، یک صرافی مشتقات ارزهای دیجیتال، و صاحبان آن، اقدامات اجرایی مدنی را آغاز کرد.

آخرین اقدام CFTC شامل صدور دستوراتی علیه سه پروتکل DeFi بود:

Opyn, Inc. ، ZeroEx, Inc. ، و Deridex, Inc.

این پروتکل‌ها به اتهام تسهیل معاملات غیرقانونی مشتقات دیجیتال در دامنه DeFi متهم شدند. Opyn یک پروتکل مبتنی بر بلاکچین برای معاملات با توکن‌های oSQTH توسعه داده، Deridex قراردادهای دائمی ارائه کرده و ZeroEx پلتفرمی برای معاملات با توکن‌های لوریج دار فراهم کرده است.

پایان پیام/