به گزارش سرویس بین الملل پایگاه خبری عدل البرز به نقل از  singaporelawwatch ، در گذشته، مجرمان پول نقدی که به‌طور غیرقانونی به دست می آوردند، در داخل کیف‌ حمل می‌کردند تا تحت نظارت بانک و پلیس قرار نگیرند.

با پیشرفت‌های فناوری، بسیاری به دنیای مجازی و ارزهای دیجیتال روی آورده‌اند و ردیابی بیش از ۸۰۰ میلیارد دلار که بر اساس برآوردها، سالانه در سطح جهان شسته می‌شود، برای مقامات سخت‌تر شده است.

مجرمان از روش‌های مختلفی برای دور زدن کنترل سرمایه اکثر کشورها با استفاده از تاکتیک‌های پیچیده استفاده می‌کنند تا ماهیت و منشأ واقعی وجوه را پنهان کنند.

این روش‌ها برای ارائه نادرست یا پنهان کردن مقادیر واقعی پول در حال جابجایی طراحی شده‌اند، که تشخیص یا ردیابی این انتقال‌های غیرقانونی را برای مقامات دشوار می‌سازد.

خلاقیت و پیچیدگی این طرح ها اغلب بر شناخت دقیق سیستم های مالی، قانونی و نظارتی، در داخل و در خارج از کشور متکی می باشد.

برخلاف پول نقد، ارزهای دیجیتالی مانند ارزهای رمزنگاری شده یکی از ساده‌ترین روش‌ها را برای انتقال پول به خارج از کشور، حتی از مکان‌هایی مانند چین که یکی از سخت‌ترین کنترل‌های سرمایه در جهان را دارد و روسیه که توسط غرب به دلیل حمله‌اش به اوکراین تحریم شده ، ارائه می‌کنند.

رمز ارزهای زیادی وجود دارد. بسیاری از آنها تنظیم نشده و قابل ردیابی نیستند، بدین ترتیب، هر کسی می تواند بدون بررسی دقیق وجوه خود را جابجا کند.

مجرمان از صرافی‌های غیرقانونی ارزهای دیجیتال که برای جابجایی وجوه نیازی به مدرک شناسایی یا اطلاعات ثبت نام ندارند، استفاده می‌کنند.

با ظهور ارزش های کریپتو در سال ۲۰۲۱ و ایجاد میلیونرهای یک شبه، این کوین های مجازی به شکل معتبر و قابل قبولی از ثروت تبدیل شدند.

به گفته کارشناسان، استفاده از ارز دیجیتال محدودیت‌های خودش را دارد، زیرا این فرایند یک عملیات مقیاس‌پذیر نمی باشد.

جابه‌جایی مبالغ هنگفت بسیار سخت می باشد، زیرا در بسیاری از تراکنش‌ها باید این کار را انجام دهید تا منابع را پنهان کنید، و این کار بسیار زمان‌بر است.

در پرونده پولشویی ۲٫۸ میلیارد دلاری سنگاپور که هنوز تحت بررسی می باشد، ارزهای دیجیتال به ارزش میلیون‌ها دلار پیدا شده است.

دانشجویان در نقش قاطران پول

وجوه غیرقانونی از طریق یک فرد یا یک تجارت به خارج از کشور منتقل می شود.

یک فرد، به ویژه یک جوان که اجازه ورود به یک سرزمین خارجی برای تحصیل با کارت دانشجویی را دارد، کمتر مورد بررسی قرار می گیرد.

در اوایل ماه اکتبر، بانک بریتانیایی بارکلیز هشداری فوری درباره افزایش قاطرهای پول دانشجویی صادر کرد که آگاهانه یا ناخواسته به مجرمان اجازه می‌دهند که از حساب‌های بانکی شان برای جابجایی پول استفاده کنند.

از هر پنج قاطر پول در بریتانیا، دو نفر زیر ۲۵ سال و از هر پنج قاطر یک نفر زیر ۲۱ سال سن دارد.

مجرمان جوانان را هدف قرار می دهند و از رسانه های اجتماعی برای تبلیغ طرح های پولدار شدن سریع، درخواست های شغلی که نیاز به پرداخت از طریق حساب های بانکی شخصی دارد، قرار آنلاین، سرمایه گذاری، وام های ارزان با بازپرداخت کم استفاده می کنند.

توکن غیر قابل تعویض (NFT)، شکلی از دارایی دیجیتال می باشد که برای تأیید مالکیت و اصالت یک فایل دیجیتالی مانند تصویر، ویدیو یا متن استفاده می‌شود.

بر اساس گزارش، ارزش کل تمام معاملات NFT در سراسر جهان، در سال ۲۰۲۱ به رقم خیره کننده ۱۷ میلیارد دلار رسیده اما اکثر NFT ها اکنون بی ارزش می باشند و در جستجوی خریدار هستند.

این مسئله به این دلیل است که NFT ها تنها زمانی ارزشمند هستند که شخص دیگری مایل به پرداخت هزینه باشد که این امر آنها را مستعد دستکاری جنایی می کند.

مجرمان از وجوه غیرقانونی برای خرید NFT ها استفاده می کنند و برای ایجاد رکورد در شبکه به انجام معاملات بین خودشان می پردازند. آنها همچنین می توانند پروژه NFT خود را ایجاد کنند و آنها را به افراد بفروشند.

بسیاری از پلتفرم‌های NFT ، از جمله OpenSea که بزرگترین بازار NFT می باشد، به اطلاعات مشتری برای مشتریانش نیاز ندارند و پوششی غیرقابل تشخیص برای مجرمان فراهم می‌کنند.

معاملات تجاری جعلی

مانند NFT، هنر هم برای جابجایی پول مورد استفاده قرار می گیرد.

مجرمان از روش های پولشویی مبتنی بر تجارت، تحت پوشش معاملات تجاری مشروع، برای انتقال پول به خارج از کشور استفاده می کنند. آنها ممکن است ارزش کالاها و خدمات را در معاملات تجاری بیشتر یا کمتر فاکتور کنند.

به عنوان مثال، یک شرکت چینی ممکن است کالاهایی به ارزش ۱ میلیون دلار صادر کند اما ۲ میلیون دلار برای خریدار خارجی فاکتور کند. خریدار خارجی هم این مبلغ بالا را پرداخت می کند و یک میلیون دلار بیشتر به صورت غیرقانونی از چین خارج می شود.

در گذشته طلا و الماس وسایل فوق العاده جذابی برای پولشویی بودند. اما این روزها، جنایتکاران از فلزات کمیاب استفاده می کنند، زیرا تعیین ارزش آنها دشوار می باشد.

همچنین با استفاده از سیستم‌های انتقال ارزش غیررسمی مانند شرکت‌های حواله یا دلالان غیرمجاز پول به خارج از سیستم بانکی رسمی منتقل می‌شود تا پرداخت‌های فرامرزی پنهان شود.

این روش انتقال شامل واریز پول در یک مکان و برداشت ارزش معادل آن در مکان دیگر می باشد.

مجرمان اغلب شرکت هایی را در حوزه های قضایی با قوانین محرمانه سختگیرانه تأسیس می کنند. به عنوان مثال، یک فرد در یک کشور ممکن است به شرکت صوری خود در خارج از آنکشور پول «وام» دهد.

این فرایند به عنوان انتقال سرمایه در نظر گرفته نمی شود، بلکه به عنوان یک معامله تجاری دیده می شود. پس از آن، وجوه بدون نقض کنترل سرمایه برداشت یا در خارج استفاده می شود.

برخی از ساختارهای قانونی برای جلوگیری از بررسی دقیق استفاده می کنند.

کارشناسان معتقدند، کشف روابط مجرمانه، پس از بیش از پنج سال “تقریبا غیرممکن” می باشد.

اداره درآمد داخلی سنگاپور دستور داده که شرکت ها باید سوابق و حساب های مناسبی از تمام معاملات تجاری داشته باشند و آنها را حداقل به مدت پنج سال نگه دارند.

بانک ها موظفند در صورت وجود پرونده حقوقی که مستلزم ارائه اسناد به عنوان مدرک باشد، حداکثر هفت سال سابقه کار خود را ارائه کنند.

مجرمان معمولاً از یک موسسه مالی برای مدت طولانی استفاده نمی‌کنند. آنها روابط خود را با چندین بانک حفظ می کنند تا مسیر بانکی را به حداقل برسانند. بنابراین ، این اقدام تحقیقات را پیچیده تر می کند. جرایم مالی مانند پولشویی به تست سیستم های مالی در سطح جهانی ادامه خواهند داد.

پایان پیام/